用专业从事保险,用认真服务客户——瑞源保险事务所张瑞访谈

V小编

近年来,随着更多的500强企业总部迁移北达拉斯地区,加速了地区的经济发展,推升了教育水平,创造出更多的就业岗位和市场机遇,居住人口也在不断地增加。对于生活在本地的居民来说,需要关注的生活问题越来越多,也趋向于专业化。针对生活中重要的事项——保险,就是一个让人们看似都知道,但不是每个人都能清楚地了解。任何行业都有它的专业精髓之处,也有深入探讨的内容,在瑞源保险事务所一定有专业的故事。
出于要了解的好奇,在阳光周末,走进瑞源保险事务所,和负责人张瑞有了愉快的交流,这种交流呈现了专业的讲解,行业的深入、高效能的认真。


一、17年的经验,铸就了专业功底,发心做好保险事业。


:请问您从事保险行业多少年?能否详细介绍一下自己?
:我于1996年赴美留学,毕业于Southern Illinois University 信息管理学专业,后就读于Saint Louis University,获MBA学位。上大学期间,先后参加多项全美大学校际比赛,同时应邀入选荣誉生协会。同学说:这是优异的领导才能,我自己不知道。
大学毕业后,我一直从事保险行业工作,在多家医疗保险公司担任高管,期间任Health Smart 副总裁多年,并负责医疗网络产品运营和医疗经费成本控制。在过程中,学习了 大企业的管理经验、累积了保险行业的知识和经验。在取得职场成功的同时,喜欢社区服务,并投身到公众事务当中,服务于社区。记得在2017年参加Frisco市议员的竞选,宣传了华人的参政意识,寻求公众支持,关注华人权益,为保障华人社区利益等方面做过努力。从中看出华人伙伴们在争取权益的过程中,也付出了很多努力。其实我担任多个非营利组织的董事会成员,也是致力于华人社区文化的推广交流。


:是什么原因让你从公司高管,想到创业呢?
:在工作和生活中,我看到很多人,尤其是我们华人,对于保险事务不是很懂,该争取到的权益争取不来,金融是百业之王,保险是金融之一,在美国是非常完善和发达的体系,我们华人尤其是新移民,由于语言、文化障碍,对一些政策把握不准,有时不知道该做什么?或不知道怎样做,或不知道做错了,就拿老年的退休和医疗政策,不是很多人都精通的,于是我想用自己之前的积累,通过保险事务所呈现给民众。可以说:2018年是别有意义的一年,实现了从公司高管到自主创业的转型。


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二、保险业务涉及范围广,但都和生活息息相关


:瑞源保险事务所的项目包含哪些?年龄范围?
:当前,经营项目包含:房屋(自住、出租)保险、汽车保险、个人医疗保险、保健计划,雇主、团队医疗保险,红蓝卡保险(65岁以上退休医疗福利Medicare、Medi-Gap),人寿保险(年金/护理)、意外事故、伤残险、重大疾病险、善终险、旅游保险到理财规划。
这些都是和民众生活很密切的事物,举个例子,在过去的几年中,奥巴马保险政策有利有弊,很多家庭对此并不满意,但是在明年年初,新政策就要出台了,对于不喜欢奥巴马保险政策的家庭来说,新政就是好消息,但是怎样合理地购买?才可以利益最大化,就是需要了解和规划了。我们客户的年龄从孕期还没出生到老年都有,我们会根据客户的不同情况,而量身定制不同的建议和规划,总之,希望给到华人社区贴心专业的一站式服务。


:当你们在和客户交流时,都做了哪些,让客户有安全感?
:安全感源于了解和信任,当客户咨询到我们时,我们的专业团队会做免费的分析、从价格和质量角度货比三家、量身定制、一站式服务。比如:汽车险:哪些客户有优惠?车房联保的折扣是多少?社安金-退休后能领多少钱?退休金什么时候拿最好?客户可以知道:根据自己的生活节奏,保险公司的优质产品对家庭有什么帮助?什么时候购买是恰当的时间点,以及在节约钱的基础上,还能取得最大的收效。由于我们代理多家A级保险公司业务,因此选择性广。行业内有句话:客户买的不是保险,而是一份信任,我们感谢很多客户的信任。我们不仅精通国语,还有英语,同客户交流零障碍。
除此以外,瑞源保险事务所,还成立了微信群—“德州瑞源-车|房|红蓝卡|医疗保险”,以帮助有需要的客户,答疑问题。人生就像一段旅程,当自己的人生旅程和城市民众生活发生交集的时候,工作变得更有意义!作为90年代留学生留美的优秀人才---张瑞和她的伙伴们,在美国努力工作,认真服务,的确给到了华人温暖的力量!


瑞源保险事务所:
地址:2591 Dallas Parkway, Suite 300, Frisco, TX 75034
电话:214-937-4287
时间:Mon-Fri:8:30am -5:30pm其他时间可预约或电邮。
Email:info@benefons.com
网址: www.benefons.com

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